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乐活退休 玉山银行建议掌握黄金三原则

发布时间:2019-05-22   作者:未知

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根据内政部最新公布的「简易生命表」,国人平均余命约为80岁;而劳动部公布的最新资料,劳工平均退休年龄约为61岁,如何享受退休后的乐龄生活,退休理财成为相当重要的议题。玉山银行建议,可掌握「早一点、多一点、好一点」三原则,开创精彩且有意义的第二人生。

「退休理财规划」一词,对许多人而言,是重要但普遍不清楚该如何着手的目标。玉山银行表示,可运用此三大原则,让退休规划更完善。

「早一点」係指及早开始展开退休计画,透过适合的投资工具,搭配时间的複利效果,并随着年纪增加固定收益型商品的比例,提高现金与资产稳定度,逐步累积退休金。

「多一点」则指应以有纪律、有方法的方式逐步完成规划,并定期检视退休準备是否全面,或资金是否充足,如运用债券型基金、还本型保险等具有配息或生存还本金之产品,创造稳定现金流,守护接下来的退休生活。

此外,让财富更能随自己的意志进行规划,更可进一步搭配信託,如保险金信託、遗嘱信託或安养信託等,这就是所谓的「好一点」。

例如善用遗嘱信託规划身故后的财产分配以避免争议,并确保家族财富传承,提供下一代更多保障。甚至行有余力,可透过公益信託回馈社会,帮助更多需要被关怀的人事物。当规划越完善,愈有机会保障退休资金,使退休生活较为悠闲自在。

玉山财富管理秉持「心清如玉、义重如山」的核心价值,提供优质且有温度的服务,以顾客为核心,满足多元需求。透过「早一点、多一点、好一点」三大方向,妥善面对退休议题,安心享受生活,打造圆满的退休人生。

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